每日熱議!銀行員工非法集資會怎么樣？銀行員工非法集資的立案標(biāo)準(zhǔn)
2023-06-07 10:34:46 來源：律速網(wǎng)
一、公司非法集資員工什么罪?
對于公司實施的非法集資行為，應(yīng)當(dāng)由公司及相應(yīng)的法定代表人、直接責(zé)任人承擔(dān)民事和刑事責(zé)任。關(guān)于員工是否承擔(dān)責(zé)任，要看在公司實施合同詐騙和非法集資行為過程中，員工是否知情、是否協(xié)助老板實施相應(yīng)的違法犯罪行為。如果員工不知情，則員工不承擔(dān)責(zé)任;如果員工知情、并且協(xié)助公司實施前述違法行為，則員工可能承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。
非法集資并不是一個獨立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實質(zhì)所在。
二、公司非法集資員工要負(fù)責(zé)嗎?
根據(jù)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條的規(guī)定，“向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可予折抵本金”。公司員工在發(fā)展客戶成功后賺取的業(yè)務(wù)提成，屬于規(guī)定的應(yīng)依法追繳的情形，應(yīng)予以退還。
第二，關(guān)于是否要承擔(dān)刑事責(zé)任應(yīng)視具體情況來確定。
(一)通常情況下，公司員工是不需要承擔(dān)刑事責(zé)任的。因為公司涉嫌非法吸收公眾存款罪屬于單位犯罪。根據(jù)《刑法》第三十一條的規(guī)定，“單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。”如公司員工不是直接主管人員或直接負(fù)責(zé)人員的，對吸收公眾存款也未提供過幫助的，是不需要承擔(dān)刑事責(zé)任的。
(二)如果公司員工幫助公司直接向公眾吸收存款，從中收取返點費、傭金、提成的，其公司員工有可能會被認(rèn)定為是共同犯罪中的幫助犯，并應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。但根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第四條關(guān)于共同犯罪的處理問題的規(guī)定，“為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時退繳上述費用的，可依法從輕處罰;其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰;情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理”。如公司員工依法退繳所得提成的，可從輕處罰或免除處罰;情節(jié)輕微、危害不大的，不構(gòu)成犯罪，不承擔(dān)刑事責(zé)任。
三、銀行員工非法集資的立案標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
(一)個人集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的;
(二)單位集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的。
非法集資非法吸收公眾存款罪的一種表現(xiàn)行為，擾亂社會的經(jīng)濟發(fā)展秩序，破壞社會經(jīng)濟穩(wěn)定運行。
