購買私募基金的費用是什么？私募基金的特點是怎么樣的？
2023-07-03 10:23:36 來源：法制法律網(wǎng)
購買私募基金的第一步是選定特定的私募基金機構(gòu)，第二是選擇需要購買的基金產(chǎn)品并簽訂風(fēng)險揭示書，第三步是提供資產(chǎn)或收入證明并簽約和打款，第四步是24小時的投資冷靜期和冷靜期后的回訪確認。投資人在冷靜期內(nèi)可以解除投資合同，撤回投資。
一、私募基金如何購買
首先選定私募基金購買渠道。常見的購買渠道有基金管理人自行銷售渠道、經(jīng)紀商銷售渠道、第三方平臺銷售和銀行銷售渠道等。
《私募投資基金募集行為管理辦法》第十五條規(guī)定：私募基金募集應(yīng)當履行下列程序：
(一)特定對象確定;
(二)投資者適當性匹配;
(三)基金風(fēng)險揭示;
(四)合格投資者確認;
(五)投資冷靜期;
(六)回訪確認。
所以投資者購買私募基金的一般步驟有：
第一步、特定對象確認：一般需要填寫一份問卷調(diào)查，讓投資者明確自身的風(fēng)險識別及風(fēng)險承擔能力，并書面承諾達到合格投資的要求。
第二步、參與產(chǎn)品推介會：適當參與產(chǎn)品推薦會，在機構(gòu)的幫助下，依據(jù)自身的能力，選擇相匹配的產(chǎn)品。
第三步、簽署風(fēng)險揭示書：投資者要明確所選產(chǎn)品的風(fēng)險(如特殊風(fēng)險、一般風(fēng)險)，以及自身的權(quán)益，這步略繁瑣，各條款要逐句確認，相關(guān)當事人(投資者、募集機構(gòu)及經(jīng)辦人)需簽字蓋章。
第四步、提供資產(chǎn)證明或收入證明文件：個人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬或者近3年個人收入不低于50萬，旨在確認是合格投資者，還要明確是自己購買產(chǎn)品，且不會拆分。(因起投最少100萬，追加的資金至少10萬，或是10萬的整數(shù)倍)
第五步、簽約、打款：此刻，你要明確合作信息的真實性，產(chǎn)品的風(fēng)險以及絕對是合格投資者。(協(xié)議一式三份，投資人、管理人、托管人各一份。打款后留好憑證并且備注資金用途)
第六步、投資冷靜期：簽約之后，還有不少于24小時的投資冷靜期，有時候投資可能是頭腦一熱，在這段投資冷靜期，投資者可以解除合同，并且募集機構(gòu)不能主動聯(lián)系投資者;
第七步、回訪確認：等到投資冷靜期過去了，機構(gòu)的非銷售人員需要對投資者進行回訪確認，且需要一條一條核對投資者的核心信息，投資者有不明白的地方，也可以解除合同。
二、私募基金的特點
1、股權(quán)投資的收益十分豐厚。與債權(quán)投資獲得投入資本若干百分點的利息收益不同，股權(quán)投資以出資比例獲取公司收益的分紅，一旦被投資公司成功上市，私募股權(quán)投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。
2、股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險。股權(quán)投資通常需要經(jīng)歷若干年的投資周期，而因為投資于發(fā)展期或成長期的企業(yè)，被投資企業(yè)的發(fā)展本身有很大風(fēng)險，如果被投資企業(yè)最后以破產(chǎn)慘淡收場，私募股權(quán)基金也可能血本無歸。
3、股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)。私募股權(quán)投資在向目標企業(yè)注入資本的時候，也注入了先進的管理經(jīng)驗和各種增值服務(wù)，這也是其吸引企業(yè)的關(guān)鍵因素。在滿足企業(yè)融資需求的同時，私募股權(quán)投資基金能夠幫助企業(yè)提升經(jīng)營管理能力，拓展采購或銷售渠道，融通企業(yè)與地方政府的關(guān)系，協(xié)調(diào)企業(yè)與行業(yè)內(nèi)其他企業(yè)的關(guān)系。全方位的增值服務(wù)是私募股權(quán)投資基金的亮點和競爭力所在。
三、購買私募基金的費用
1、私募基金認購費
1%的私募基金認購費。按照信托合同規(guī)定，投資者認購產(chǎn)品時，需要另外交納信托資金一定比例的認購費用。認購費用的收入、支付對象及用途由信托公司來確定。如果私募基金的認購最低限額是300萬元，認購費率是1%，則投資者認購的實際起點金額是303萬元
2、給信托公司的費用
給信托公司的管理費用，比例為私募基金產(chǎn)品的1%左右。一般分為2個部分。一部分為固定信托報酬(一般每年的費用范圍為0.75%～1.25%，以1%居多)，無論基金運行業(yè)績?nèi)绾危吭露紩杖 Ａ硪徊糠譃楦有磐袌蟪?資產(chǎn)增值部分的3%)，只有在基金凈值創(chuàng)出新高的前提下，對于新增加的部分，會分取一定百分比的收益，也是每月收取。
3、給保管銀行的費用
私募基金的資金一般存放在保管銀行，此時保管銀行需要收取手續(xù)費。費率標準一般每年為0.25%。無論基金運作的業(yè)績?nèi)绾危@個費用會依據(jù)每個月開放日的資產(chǎn)規(guī)模收取。
4、給私募基金管理公司
私募基金管理公司是實際對私募基金產(chǎn)品進行操作的管理者，所以需要支付管理費用，作為信托產(chǎn)品的投資顧問，收取的費用和信托公司類似，也分為2個部分。一部分為固定收取的投資顧問管理費，另一部分為可能會收取的特定信托計劃利益。投資顧問管理費的標準，每年為0 ～0.75%，以0.25%居多，也是每月收取。
購買私募基金不同于購買公募基金，因為私募基金是面向少數(shù)、特定的投資者發(fā)行的，私募基金不能進行公開宣傳，只能針對合格投資者銷售，同時還有一定的投資門檻。私募基金如何購買，找法網(wǎng)小編為大家介紹到這里，希望對大家有所幫助。
